Veel mensen gebruiken de termen door elkaar, maar er zit een fundamenteel verschil tussen een trader en een belegger. Een belegger koopt aandelen of ETF's met het doel deze voor de lange termijn vast te houden (Buy & Hold). Hierbij kijkt men naar de fundamentele waarde van een bedrijf: de jaarcijfers, de kwaliteit van het management en de toekomstvisie. Tussentijdse koersdalingen worden vaak voor lief genomen.
Trading draait volledig om koerswinst op korte termijn. De focus ligt niet op de gezondheid van het bedrijf achter het aandeel, maar op de vraag of de koers de komende minuten, uren of dagen gaat stijgen of dalen. Traders maken hierbij gebruik van technische analyse. Dit betekent dat je grafieken bestudeert en patronen zoekt in historische prijsdata om toekomstige bewegingen te voorspellen. Waar een belegger dividend wil ontvangen, wil een trader profiteren van volatiliteit.
Niet elke trader zit de hele dag met zijn neus op het scherm. Afhankelijk van je persoonlijkheid, beschikbare tijd en kapitaal, kun je kiezen voor verschillende handelsstijlen.
Bij daytrading open en sluit je al je posities op dezelfde handelsdag. Je gaat nooit 'overnight' (met een open positie de nacht in). Het voordeel is dat je geen risico loopt op nieuwsberichten die verschijnen als de beurs gesloten is, waardoor de koers de volgende ochtend met een groot gat (gap) kan openen. Daytraders moeten snel beslissen en hebben vaak veel schermtijd nodig gedurende de dag.
Heb je een vaste baan en kun je niet continu de beurs volgen? Dan is swing trading vaak een betere keuze. Hierbij probeer je te profiteren van grotere prijsbewegingen (swings) die zich over enkele dagen of weken ontwikkelen. Je analyseert de trend, stapt in en wacht tot het koersdoel is bereikt. Dit vereist geduld, maar minder actieve schermtijd dan daytrading.
Dit is de meest intensieve vorm van handelen. Scalpers proberen vele keren per dag kleine winsten te pakken op minimale koersveranderingen. Een positie wordt soms maar enkele seconden of minuten aangehouden. Het idee is dat vele kleine winsten samen één groot resultaat vormen. Dit vereist stalen zenuwen en een zeer snelle internetverbinding.
Een timmerman heeft een hamer, een trader heeft grafieken. Om te bepalen wanneer je moet kopen of verkopen, gebruik je technische analyse. De basis hiervan is het herkennen van steun- en weerstandsniveaus. Een steunniveau is een prijs waar de koers in het verleden moeite had om doorheen te zakken; een weerstand is een plafond waar de koers moeilijk doorheen breekt.
Daarnaast gebruiken traders indicatoren om het momentum van de markt te meten. Bekende voorbeelden zijn Moving Averages (gemiddelden over een bepaalde periode) en de RSI (Relative Strength Index). De RSI geeft bijvoorbeeld aan of een financieel product 'overbought' (te duur) of 'oversold' (te goedkoop) is. Hoewel geen enkele indicator de toekomst kan voorspellen, helpen ze je om waarschijnlijkheden in te schatten in plaats van blind te gokken.
Actieve handelaren maken vaak gebruik van hefboomproducten om hun rendement te vergroten. Via instrumenten zoals CFD handel (Contracts for Difference), futures of opties handel je niet direct in de onderliggende waarde, maar sluit je een contract af over het koersverloop.
Het kenmerkende van deze producten is de hefboomwerking. Met een inleg (margin) van bijvoorbeeld € 100,- kun je een positie openen ter waarde van € 500,- (hefboom 1:5). Stijgt de koers met 1%, dan stijgt jouw inleg met 5%. Dit klinkt aantrekkelijk, maar hier schuilt ook het grootste gevaar. Werkt de markt tegen je, dan verlies je ook vijf keer zo snel je geld. Zonder de juiste kennis kunnen hefboomproducten je handelskapitaal in rap tempo verdampen. Voor beginnende traders is het raadzaam zeer voorzichtig te zijn met hoge hefbomen.
De grootste vijand van een trader is niet de markt, maar zijn eigen spiegelbeeld. Angst en hebzucht zorgen ervoor dat traders te vroeg winst nemen, of erger nog: verlieslatende posities veel te lang laten doorlopen in de hoop dat het "toch wel goedkomt". Emoties uitschakelen is de moeilijkste opgave in dit vakgebied.
Professionals onderscheiden zich door strikt risicomanagement. Dit betekent dat je vooraf precies weet hoeveel procent van je kapitaal je maximaal wilt verliezen per trade. Een onmisbaar instrument hierbij is de stop-loss. Dit is een order die je positie automatisch sluit als de koers een bepaald verliesniveau bereikt. Het beschermt je tegen emotionele beslissingen op het moment dat de markt tegenzit. Een goed handelsplan beschrijft exact wanneer je instapt, wanneer je uitstapt en hoeveel risico je neemt.
Nederlandse traders hebben toegang tot een breed scala aan brokers. De keuze voor de juiste partij is de eerste stap. Let bij het vergelijken vooral op de transactiekosten (spreads en commissies) en de kwaliteit van de trading software. Een gebruiksvriendelijk platform dat snel reageert is voor forex en aandelenhandel noodzakelijk.
Start nooit direct met echt geld. Vrijwel elke serieuze broker biedt een demo account aan. Hiermee kun je oefenen met fictief geld in een real-time marktomgeving. Dit is de ideale manier om je strategie te testen en vertrouwd te raken met het handelsplatform zonder dat je spaargeld op het spel staat. Pas als je op een demo account structureel winstgevend bent, is de overstap naar echt geld verantwoord.
Hoeveel geld heb ik nodig om te traden?
Je kunt bij de meeste brokers al starten met een paar honderd euro. Echter, om serieus rendement te maken en goed risicomanagement toe te passen (waarbij je per trade maar 1-2% riskeert), wordt een startkapitaal van minimaal € 2.000,- tot € 5.000,- vaak aangeraden.
Is trading belastingvrij in Nederland?
Voor de meeste particulieren valt trading in Box 3 (sparen en beleggen). Je betaalt belasting over een fictief rendement over je totale vermogen, niet over je daadwerkelijke winst per transactie. Ben je echter zó actief dat de Belastingdienst het ziet als "meer dan normaal vermogensbeheer", dan kan het als resultaat uit overige werkzaamheden (Box 1) worden gezien. Dit komt in de praktijk zelden voor bij particulieren.
Wat is de beste tijd om te handelen?
Dit hangt af van je markt. Voor aandelen is dit tijdens de openingsuren van de betreffende beurs (09:00 - 17:30 voor de AEX). Voor forex en crypto is de markt 24 uur open, maar ligt het handelsvolume en de volatiliteit het hoogst wanneer de sessies van Londen en New York elkaar overlappen (tussen 14:00 en 17:00 Nederlandse tijd).
Succesvol traden begint bij educatie en het kiezen van een strategie die bij jou past. Op Nedkoers.nl vind je diepgaande artikelen over specifieke indicatoren, reviews van betrouwbare brokers en uitleg over geavanceerde ordertypes. Neem de tijd om je te verdiepen in de materie voordat je je eerste order plaatst. De markt loopt niet weg, maar jouw kapitaal wel als je onvoorbereid begint
