Een daytrader heeft één heilige regel: je neemt nooit een positie mee de nacht in. Aan het einde van de handelsdag is je portefeuille leeg, oftewel 'flat'. Het doel van daytrading is profiteren van de volatiliteit gedurende de dag. Je zoekt naar aandelen, valuta of indices die flink bewegen en probeert stukjes van die beweging mee te pakken.
Het grootste voordeel van deze stijl is het elimineren van overnight risk. Als er 's nachts slecht nieuws naar buiten komt – een bedrijfsschandaal of geopolitieke spanningen – heeft dit geen invloed op jouw kapitaal, omdat je geen open posities hebt. Je slaapt dus rustig.
De keerzijde is de intensiteit. Daytrading is topsport. Je zit urenlang gefocust naar schermen te turen, wachtend op het juiste moment. Verslapt je aandacht, dan kost dat geld. Binnen daytrading bestaat nog een overtreffende trap: scalping. Hierbij open en sluit je posities binnen enkele seconden of minuten om minieme koersverschillen te pakken. Scalpers doen soms tientallen trades per dag. Dit vereist een enorme discipline en stressbestendigheid.
Vind je de hectiek van daytrading te groot of heb je overdag een baan? Dan is swing trading waarschijnlijk de logische keuze. Als swing trader probeer je te profiteren van prijstrends die zich over meerdere dagen of weken ontwikkelen. Je kijkt minder naar de ruis van de minuut, en meer naar het grotere plaatje.
Je probeert als het ware op een golf te surfen: je stapt in als de trend begint en stapt uit als de kracht uit de beweging is. Omdat je posities langer vasthoudt, hoef je niet continu achter je scherm te zitten. Analyse en het plaatsen van orders kun je prima in de avonduren doen.
Het grote nadeel hier is het risico dat je loopt als de beurs gesloten is. Als je een aandeel bezit en er komt na beurstijd slecht nieuws, kan de koers de volgende ochtend veel lager openen. Dit fenomeen heet een 'gap down'. Je kunt je hiertegen nauwelijks wapenen, omdat je niet kunt verkopen op het moment dat het nieuws breekt. Dit risico hoort bij het spel van de swing trader.
Om je te helpen bij het handelsstijl kiezen, zetten we de belangrijkste verschillen op een rij.
Tijdsbesteding
Daytrading is moeilijk te combineren met een fulltime baan. De opening van de Amerikaanse beurs (15:30 uur Nederlandse tijd) is bijvoorbeeld een moment dat je moet opletten. Swing trading is veel flexibeler en kan uitstekend parttime. Je checkt je posities een paar keer per dag, maar zit niet vastgekluisterd.
Kapitaal en Kosten
Daytraders maken veel transacties. Als je broker hoge kosten rekent, verdampt je winst direct. Lage transactiekosten zijn voor daytraders levensbelangrijk. Daarnaast heb je voor daytrading vaak meer kapitaal nodig om de kleine koerswinsten de moeite waard te maken, tenzij je met hefboomproducten werkt. Swing traders maken minder transacties, waardoor de kostendruk lager is. Zij pakken grotere winsten per trade, waardoor ze ook met een kleiner account interessant rendement kunnen halen.
Mentale druk
Ben je een adrenalinejunkie die snel kan schakelen? Dan past de actie van daytrading bij je. Ben je geduldig, analytisch en raak je niet in paniek als je positie even twee dagen in de min staat? Dan past swing trading beter bij je profiel.
Of je nu handelt op minuten of weken, je ontkomt niet aan technische analyse. Dit is de kunst van het lezen van grafieken. Je zoekt naar patronen die zich herhalen om de toekomstige koers te voorspellen.
Het verschil zit in de 'timeframe'. Een daytrader kijkt naar grafieken waar elke 'candle' (staafje) 1, 5 of 15 minuten voorstelt. Hij zoekt naar snelle uitbraken of correcties. Een swing trader zoomt uit. Hij kijkt naar 4-uurs grafieken of daggrafieken. De ruis van de dag is voor hem niet relevant; hij wil weten wat de trend van de week is.
De harde waarheid is dat de meeste beginnende traders geld verliezen. Niet omdat ze de markt niet begrijpen, maar omdat ze geen trading plan hebben. Zonder plan ben je aan het gokken.
Centraal in elk plan staat de stop-loss strategie. Een stop-loss is een order die je instelt bij je broker: als de koers zakt tot dit punt, verkoop ik automatisch. Hiermee begrens je je verlies. Een daytrader hanteert vaak een hele strakke stop-loss (klein verlies), omdat hij ook mikt op kleinere winsten. Een swing trader geeft de koers wat meer ademruimte om te bewegen zonder direct uitgestopt te worden.
Hanteer altijd de 1% of 2% regel. Dit betekent dat je nooit meer dan 1% of 2% van je totale handelskapitaal mag verliezen op één enkele trade. Heb je € 5.000,-? Dan mag een mislukte trade je maximaal € 50,- of € 100,- kosten. Dit dwingt je om selectief te zijn en beschermt je tegen die ene grote fout die je account opblaast. Denk daarnaast aan je risk/reward ratio: ga alleen een trade aan als de potentiële winst minimaal twee keer zo groot is als het potentiële verlies.
Als Nederlandse trader heb je keuze uit diverse brokers, maar let op de kleintjes. Voor daytrader worden is de kostenstructuur bepalend. Brokers zoals DEGIRO of Interactive Brokers zijn populair vanwege hun lage tarieven, maar let ook op de kwaliteit van de data. Voor scalping heb je real-time koersen nodig zonder vertraging; hier moet je vaak extra voor betalen.
Daarnaast is de fiscale situatie in Nederland (Box 3) over het algemeen gunstig voor traders, omdat je geen belasting betaalt over de daadwerkelijke winst, maar over een fictief rendement. Dit kan echter veranderen als je van trading je hoofdinkomen maakt (Box 1).
Hoeveel geld heb ik nodig om te daytraden?
Hoewel je met weinig kunt beginnen, wordt daytrading lastig met een klein bedrag vanwege de transactiekosten en de kleine marges. Een startkapitaal van minimaal € 2.000,- tot € 5.000,- is realistisch om serieus te oefenen met goed risicobeheer. Swing trading kan effectief zijn met kleinere bedragen.
Kan ik rijk worden met trading?
Ja, maar niet snel. Trading is een vak dat jaren kost om te leren. De verhalen van 'snel geld' zijn uitzonderingen of marketingtrucs. Focus eerst op het niet verliezen van geld; de winst komt later.
Wat is het beste tijdstip om te handelen?
Voor daytraders zijn dit de uren met het meeste volume. Vaak is dit de eerste twee uur na opening van de beurs en het laatste uur voor sluiting. Voor de Europese markt is 09:00 - 11:00 uur druk, en vanaf 15:30 uur als Amerika opent. Swing traders hoeven minder op de klok te letten.
De theorie klinkt logisch, maar in de praktijk spelen emoties op. Je hart gaat sneller kloppen als je geld verliest. Daarom is er maar één advies: begin met een demo-account. Hier kun je daytrading en swing trading uitproberen met fictief geld. Ontdek welke stijl bij je past zonder dat het je een cent kost. Pas als je drie maanden op rij winstgevend bent op papier, is het tijd voor het echte werk.
